En parlant de crypto-monnaies, certaines personnes disent "Je ne suis là que pour la technologie !" et ils ne se soucient pas des mouvements de prix quotidiens. Cela peut être vrai pour certains, mais la grande majorité de ceux qui achètent et vendent des pièces le font pour une raison principale : faire de l'argent. Quelles sont donc les meilleures stratégies pour gérer votre crypto ?
Les crypto-monnaies sont susceptibles de représenter la classe d'actifs avec le meilleur profil risque/récompense pour les investisseurs. Pas étonnant, puisque le trading de crypto-monnaie peut être si attrayant en termes de rendements potentiels. Mais comment gagner de l'argent avec la crypto ?
Stratégies longues
Dans la terminologie commerciale, un Long stratégie signifie avoir une position qui profite en cas de hausse du prix de l'actif sous-jacent. Lorsque vous achetez une pièce, vous établissez une position longue, en vous attendant à ce que le prix augmente à partir de là. Vous pouvez passer un seul ordre d'achat et conserver ces pièces comme investissement à long terme. Vous êtes HODLing peu importe comment le prix évoluera parce que vous pensez qu'à l'avenir, le prix sera nettement plus élevé. Dans ce cas, vous souhaiterez peut-être stocker vos pièces en toute sécurité dans un portefeuille dédié. De nos jours, il existe de nombreuses options, en fonction de vos besoins. À long terme Hodler, vous trouverez ici une liste des meilleures façons de stocker vos pièces.
Une autre option consiste à passer différents ordres d'achat à des moments différents. De cette façon, vous gérez la volatilité du prix. Si vous répartissez vos ordres d'achat sur une période suffisamment longue, vous pouvez obtenir un prix moyen inférieur car vous profitez des moments où le prix baisse. Cette approche est connue sous le nom de DCA, Dollar-Cost A Average.
Une façon d'optimiser une telle stratégie consiste à acheter plus pendant les périodes où le prix baisse, de sorte que vous baisserez encore plus votre prix d'achat moyen.
Un bot de trading est plus efficace qu'un trader qui fait cela car un système de trading automatisé n'a pas de sentiments, il n'a donc pas peur d'acheter en période de baisse. Et ce sont exactement les moments où les meilleures opportunités se présentent !
Vous souhaitez optimiser encore plus cette stratégie ? Pendant que vous accumulez votre pièce préférée, vous pouvez en même temps tirer profit d'une partie de vos avoirs. De cette façon, vous pouvez revendre vos pièces dans votre devise de base et vous aurez plus d'allocation pour exécuter votre stratégie plus longtemps.
Stratégies longues/courtes
Si vous adoptez une stratégie long-only, vous devez être prêt à résister à la volatilité du marché. Peut-être que vous n'êtes pas sensible aux fluctuations quotidiennes des prix et que les nouvelles liées à la baisse du marché pendant quelques jours ne vous affectent pas. S'ils le font, en revanche, vous pourriez évaluer la possibilité de profiter également des ralentissements du marché. Ce sont les meilleures stratégies pour gérer votre crypto si vous êtes un commerçant actif.
Si vous avez un portefeuille de crypto-monnaies, il pourrait être avantageux d'ouvrir une position qui profite de la baisse des prix. Vous couvririez votre portefeuille, réduisant ainsi votre risque et la volatilité de vos rendements.
De nos jours, il existe de nombreuses options pour gagner de l'argent en crypto, que le prix augmente ou baisse. Il y a des années, la seule option fiable était d'ouvrir un compte sur Bitmex. Avec le temps, d'autres concurrents sont venus sous les projecteurs. Bybit est maintenant l'un des meilleurs échanges où vous pouvez échanger les crypto-monnaies les plus liquides en utilisant des dérivés.
En 2019, tous les principaux échanges cryptographiques ont ajouté la possibilité de court-circuiter Bitcoin ou d'autres pièces en utilisant différentes options. Kraken est l'un des échanges les plus anciens et parmi les plus sécurisés. Ils ont récemment publié l'option de négocier des dérivés cryptographiques. L'interface est conviviale et vous êtes autorisé à négocier avec un faible effet de levier. Parfait si vous cherchez un échange pour apprendre à trader avec ce genre d'instruments.
Gagner de l'argent avec ces produits peut être plus difficile et implique d'investir du temps dans l'apprentissage et l'analyse du marché au quotidien. Vous trouverez ici quelques conseils de trading qui peuvent être utiles.
Revenu passif
Si vous préférez une approche moins active, cela pourrait être la meilleure stratégie pour gérer votre portefeuille crypto avec peu ou pas d'effort. Vous pouvez augmenter vos actifs à long terme en HODLant vos pièces et en gagnant des intérêts. Vous pouvez adopter deux approches similaires.
Intérêt crypto
Vous pouvez prêter vos actifs à des plateformes qui vous récompenseront avec un périodique taux d'intérêt. Cela fonctionne exactement comme un compte bancaire qui génère des intérêts sur vos dépôts. Cette solution est assez simple et ne demande pas beaucoup d'efforts de votre part.
La principale décision que vous devez prendre est de savoir si vous souhaitez utiliser une entité décentralisée ou centralisée. Lorsque vous choisissez une société centralisée/dépositaire pour gérer vos fonds, vous devez faire confiance à cette société. Le piratage est un problème répandu dans le secteur de la cryptographie, et c'est un risque que vous devez évaluer très attentivement. Celsius et Blockfi font partie des grandes entreprises offrant des intérêts sur une gamme relativement large de crypto-monnaies.
Certains des échanges les plus reconnus ajoutent également de l'intérêt parmi les services offerts. Si vous détenez déjà vos pièces sur des échanges comme Binance, Bitfinex or Liquide vous voudrez peut-être choisir de prêter vos pièces dans l'échange pour des raisons de commodité.
D'autre part, lorsque vous déposez vos pièces dans un protocole décentralisé, votre confiance va au contrat intelligent qui gère vos fonds. En règle générale, il s'agit d'un moyen plus sûr de stocker vos actifs, mais n'oubliez pas de vérifier que le contrat intelligent a été audité ou certifié par une société tierce. Un contrat intelligent non audité pourrait être piraté comme une entreprise centralisée. Les protocoles les plus connus que vous pouvez utiliser pour déposer un jeton ERC-20 et gagner des intérêts sont dYdX, Fabricant, Composé et point d'appui.
Toutes les pièces ne sont pas éligibles pour gagner des intérêts. Habituellement, les plateformes centralisées n'acceptent que les crypto-monnaies les plus liquides tandis que les plateformes décentralisées n'autorisent que les dépôts en pièces basées sur Ethereum.
Staking
Si vous détenez une pièce basée sur un algorithme de consensus Proof-of-Stake, vous avez la possibilité de pieu vos pièces et gagnez également des intérêts. Vous pouvez en savoir plus sur la différence entre les pièces PoS et Proof-of-Work ici.
Dans certains cas, vous pouvez facilement configurer votre nœud sur la blockchain prêt pour le jalonnement et gagner le retour directement dans votre portefeuille. D'autres fois, la configuration d'un nœud n'est pas si facile, ou vous auriez besoin d'un minimum de pièces pour commencer à valider les transactions (et à obtenir les récompenses des blocs extraits). Dans ces cas, des plateformes comme Laboratoires de jalonnement jouera les pièces pour vous. Comme toujours, faites vos propres recherches avant de déposer vos pièces sur des applications tierces. Il y a une demande croissante pour cette option, et récemment, de grandes bourses comme Binance, Kucoin et Okex ont commencé à ajouter des options de jalonnement.
Mines
Êtes-vous un tech-geek et vous êtes vraiment intéressé à avoir plus de skin dans le jeu de la crypto ? Ensuite, vous pourriez évaluer l'option d'extraction de crypto-monnaies. La plupart des crypto-monnaies les plus utilisées sont basées sur des protocoles PoW. Cela signifie que vous avez besoin d'un matériel dédié pour effectuer un calcul mathématique très complexe pour extraire un bloc. Le processus d'extraction de blocs est ce qui fait fonctionner les crypto-monnaies PoW. Chaque transaction à valider doit être incluse dans une séquence de blocs. Le premier qui extrait un bloc reçoit les frais de transaction inclus dans ce bloc ainsi que de nouvelles pièces frappées. C'est ainsi que Bitcoin ou Ethereum fonctionnent.
Comme nous l'avons dit, vous avez besoin d'un matériel spécifique pour exploiter les crypto-monnaies et pour gagner plus d'argent grâce à l'exploitation minière, vous devez optimiser les paramètres afin que les performances de votre plate-forme s'améliorent. En plus de cela, chaque crypto-monnaie a son algorithme spécifique, de sorte que la décision de la pièce que vous souhaitez exploiter a un impact direct sur le matériel dont vous aurez besoin.
Avantages et inconvénients
Miner des crypto-monnaies est généralement risqué. D'un côté, le coût d'installation et de fonctionnement de votre équipement est généralement payé en monnaie fiduciaire. D'autre part, le rendement que vous gagnez est libellé en crypto-monnaie. La volatilité des prix peut faire de l'extraction de crypto-monnaies une activité non rentable pendant de longues périodes. Néanmoins, si vous considérez le coût de minage comme un investissement, à long terme, les pièces que vous avez accumulées pourraient rapporter des bénéfices importants si le prix augmente.
Vous pouvez également utiliser un système automatisé pour vendre périodiquement une partie des pièces récompensées via le minage. Par exemple, vous pouvez déposer vos pièces sur votre échange préféré, puis les revendre lorsque les conditions du marché sont plus favorables. Ce serait une façon assez intelligente de miner !
Toutes les meilleures stratégies pour gérer votre crypto peuvent avoir des avantages et des inconvénients. Vous pouvez choisir celle qui correspond le mieux à vos préférences, ou vous pouvez également choisir une approche mixte, en attribuant une partie de votre allocation d'investissement à certaines de ces stratégies pour trouver la combinaison parfaite pour vos besoins.