Beaucoup plongent joyeusement dans le trading, s'imaginant être un personnage du "Loup de Wall Street". Ils se voient faire des échanges réussis sans fin et des sacs d'argent. Généralement, la réalité les rattrape. Les statistiques montrent qu'environ 70% des commerçants perdent de l'argent. Malgré la richesse des opportunités sur le marché, en fin de compte, la plupart des commerçants ne parviennent pas à réaliser de profit. Ce sont les meilleures leçons pour les investisseurs débutants en crypto.
Pourquoi les Traders échouent-ils ?
L'une des principales causes d'échec pendant le trading est le stress. De l'extérieur, il peut sembler que le trading ne consiste qu'à acheter bas et vendre haut, mais ce n'est qu'une fraction de l'histoire.
Comment gérer les pertes. Lorsque l'argent est à risque et que vous voyez la perte, vous pouvez avoir peur de gérer vos fonds. Les questions embrouilleront votre esprit. Dois-je vendre avant que ça baisse ? Ou va-t-il rebondir ? Essayer de trouver des réponses à ces questions augmente le stress, surtout si la perte s'alourdit.
Comment gérer les profits. Intuitivement, un trade avec profit est le but ultime du trader, et il ne devrait pas générer d'anxiété. Malheureusement, il peut être difficile de déterminer le meilleur moment pour quitter une position. Peut-être que la pièce est en perte et revient ensuite à l'équilibre. Est-ce que ça peut monter plus ? Le prix atteint rapidement l'objectif initial. Le commerçant doit-il être plus gourmand ?
Les pertes et les profits peuvent augmenter le niveau de stress d'un commerçant.
Restez rationnel
Lorsque nous sommes stressés, nos capacités de prise de décision se détériorent. Les décisions dans lesquelles nous étions auparavant confiants – lors de notre entrée en fonction – semblent maintenant soudainement incertaines.
De plus, malgré le fait que tous les acteurs du marché doivent prendre des décisions basées sur un processus de pensée rationnel, ce n'est pas toujours aussi facile qu'il n'y paraît. Les marchés se comportent souvent de manière irrationnelle.
L'un des plus grands exemples étant la crise financière de 2008, décrite dans le film " The Big Short ", où un trader a vu que de nombreux titres adossés à des hypothèques n'étaient pas adossés de manière adéquate. En conséquence, le trader a décidé d'ouvrir des positions pour profiter de sa conviction que ces actifs étaient surévalués. Selon la théorie financière, il prenait une décision rationnelle.
D'un autre côté, ces positions étaient chères et chaque jour sans effondrement du marché aggravait la perte de son portefeuille.
Finalement, la crise a éclaté et il a eu la chance de rester solvable assez longtemps pour avoir raison. C'est l'une des meilleures leçons pour les investisseurs débutants en crypto.
Ne pas surinvestir
En finance, il est courant de voir plusieurs analystes évaluer différemment le même actif, la cause en étant qu'il y a beaucoup trop de variables en jeu pour être toutes évaluées correctement en même temps. Il est également très difficile de parvenir à un consensus sur le marché, car différents analystes prennent en compte différentes variables et pèsent différemment l'importance de ces variables.
Il est donc très difficile d'obtenir une vue d'ensemble complète et correcte du marché, et même si vous avez une idée complète du marché, des événements imprévus se produisent tout le temps et perturbent votre analyse.
Beaucoup s'interrogent sur le profit qu'ils auraient pu réaliser en investissant même de petites sommes dans Bitcoin il y a des années.
En théorie, si vous aviez acheté 100 $ de Bitcoin en 2012, cela vaudrait environ 870,000 2012 $ aujourd'hui. Cependant, vous auriez dû conserver vos pièces de monnaie de 2014 à 50,000 jusqu'à l'augmentation de 87 2015 % et au recul de 12,000 % de 2015. De plus, rester dans la position après une augmentation de 2017 84 % entre 2018 et 2019 et un autre recul de XNUMX % XNUMX-XNUMX.
La plupart des gens n'ont pas beaucoup de courage !
Ceux qui ont investi dans le Bitcoin en 2012 et qui ont pu tenir tout ce temps n'ont pas eu de chance, comme certains pourraient le penser. Ils avaient une vision, un plan d'investissement et géraient leur risque de manière réfléchie. Ils ont survécu à des flambées et à des baisses de prix d'une telle ampleur parce qu'ils n'investissent que ce qu'ils pouvaient se permettre de perdre. Certains d'entre eux ne le savaient pas, mais ils appliquaient déjà l'une des meilleures leçons pour les investisseurs débutants en crypto.
En fin de compte, vous ne pouvez atteindre la rentabilité que si vous pouvez rester solvable assez longtemps pour y arriver.
Apprenez de 'Smart Money'
La meilleure façon de gérer le risque est de gérer la taille de votre position. Un exemple de cela a été lorsque la nouvelle est sortie que Mass Mutual – une importante compagnie d'assurance – a décidé d'allouer 100 millions de dollars au bitcoin. Beaucoup considéraient cela comme de la folie.
Cependant, lorsque vous calculez la taille de la position en tant que fraction de leur fonds de 500 milliards de dollars, cela ne représente que 0.02 % de leurs actifs sous gestion. Cela rend le risque plus que gérable. Dans le scénario hypothétique où Bitcoin tombe à zéro, ils risquent un très petit pourcentage de leur capital. D'un autre côté, si Bitcoin atteint 200 1 dollars, le profit potentiel que l'entreprise pourrait réaliser est de XNUMX milliard de dollars.
C'est pourquoi vous entendez tant parler de Bitcoin comme ayant un « avantage asymétrique » - une petite allocation dans votre portefeuille a le potentiel de gains démesurés.
Les compagnies d'assurance sont traditionnellement conservatrices. Ils investissent généralement dans des actifs très sûrs tels que les obligations FED qui rapportent normalement 0.25 %. Pour réaliser les types de bénéfices qu'ils pourraient potentiellement tirer de Bitcoin, ils devraient investir environ 40 milliards de dollars sur 10 ans, ce qui équivaut à 7 % des actifs de l'entreprise. Maintenant, nous pouvons clairement voir le potentiel de profit d'investir une petite partie de ses fonds dans les crypto-monnaies.
Utiliser des indicateurs simples
Jusqu'à présent, nous n'avons parlé que de la gestion des risques. Ce n'est que la moitié de l'équation. L'ajout d'un peu d'analyse technique et d'une stratégie de trading très basique à votre portefeuille peut augmenter considérablement votre potentiel de profit.
Les traders débutants sont tentés d'essayer des indicateurs avancés et sophistiqués pour tirer le meilleur parti de leurs stratégies. La plupart du temps, des indicateurs plus complexes nécessitent une bonne compréhension pour traduire en actions les signaux de trading.
L'avantage des indicateurs simples est qu'ils sont faciles à interpréter et à utiliser sans compromettre leur efficacité.
L'utilisation de l'indicateur technique le plus intuitif aurait pu améliorer considérablement le résultat. La moyenne mobile est un outil visuel pour lisser la tendance d'un actif, réduisant le bruit à court terme qui peut fournir des informations trompeuses à l'investisseur. Dans cet article, vous pouvez en savoir plus sur les moyennes mobiles et leur fonctionnement.
"Simple" ne veut pas dire "moins rentable"
Revenons à l'exemple précédent, si vous avez investi 100 $ dans Bitcoin en 2012, vous auriez environ 1,500,000 XNUMX XNUMX $ aujourd'hui. Comment pourriez-vous améliorer ce retour ?
Le signal d'achat de cet indicateur se produit lorsque la moyenne mobile calculée sur 9 périodes passe au-dessus de celle calculée sur 200 périodes. Le signal de vente survient lorsque le croisement opposé se produit.
Acheter du Bitcoin en 2012 et exécuter cette stratégie depuis lors vous aurait laissé une position de plus de 60 BTC, d'une valeur aujourd'hui d'environ 2,500,000 XNUMX XNUMX $.
Ce qui est encore plus intéressant, c'est que la perte maximale sur la position aurait été d'environ 40 %, ce qui est bien inférieur à la perte que les détenteurs à long terme ont dû subir.
Il s'agit d'une stratégie de trading très simple qui peut être appliquée à l'aide d'outils tels que Coinrule.
Faits marquants
- Ne laissez pas la peur, le stress ou l'euphorie guider vos décisions d'investissement. Essayez de comprendre comment vous pouvez profiter du marché, donnez-vous des règles et respectez-les. Construire un stratégie de trading automatisé avec Coinrule peut aider car vous configurez les paramètres, puis le bot échange indépendamment de toute interférence ressentie.
- La gestion des risques joue un rôle clé dans la réduction de l'impact du stress et de la peur sur votre décision. Investir une grosse somme au début vous rend anxieux à chaque fluctuation de prix. La bonne nouvelle est que les crypto-monnaies ont un excellent rapport risque-récompense, ce qui signifie qu'il y a beaucoup plus de rendement potentiel que le risque que vous prenez.
- Jouez simplement. Au début, vous devez comprendre parfaitement le fonctionnement de votre stratégie. Ce n'est qu'avec une compréhension complète du fonctionnement du système commercial que vous pourrez l'ajuster et l'améliorer avec succès au fil du temps. Les indicateurs courants comme les moyennes mobiles sont un guide parfait.
- Regardez la bonne échelle de temps pour vos besoins. Vous pouvez observer le marché sous d'innombrables angles. Chacun apportera une vision différente, suggérant un nouveau scénario. Cela ne fera que vous éloigner de votre idée originale. Tout comme pour vous en tenir à votre plan, vous devez également évaluer les conditions en utilisant la même unité de mesure. En termes simples, si vous avez acheté du Bitcoin parce que vous avez reçu un signal d'achat sur le graphique journalier, est-il vraiment nécessaire de regarder le graphique en 5 minutes pour décider quand vendre ?
En fin de compte, soyez patient et n'oubliez jamais les meilleures leçons pour les investisseurs débutants en crypto.
Échangez en toute sécurité!